2019年1月1日起大额交易需要报备！什么是大额交易？
发布时间:2018-10-16 07:51|来自:网络整理|发布者:手机POS网 大额交易是什么？为什么要报？ 大额交易是指用户通过金融机构或支付机构发生的达到央行规定大额金额的交易（5万起）。如转账，汇款等交易。
哪些交易需要支付机构上报大额交易？
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
说明：个人使用第三方支付机构单日现金收支达到5万块钱以上，或境内转账50万元，亦或者跨境转账20万元以上，支付机构都要向央行提交大额交易报告。
5、对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，非银行支付机构可以不报告：
交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用。
交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费。
中国人民银行确定的其他情形。
大额交易报告对企业和个人的影响
企业和个人通过支付机构进行的大额交易，将按照央行要求由支付机构进行上报。人在进行业务处理过程中几乎感受不到新的管理办法中相关规定的要求。
大额交易报告的规定，不影响企业和个人正常业务办理，不改变境内个人年度购汇便利化额度，不涉及个人外汇业务政策调整。
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